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Os cassinos estão envolvidos em lavagem de dinheiro?

Saiba como identificá-los precocemente e jogar com segurança.

Os cassinos não lavam dinheiro, mas são vulneráveis a isso. Essa exposição decorre das grandes quantias de dinheiro usadas e do potencial de anonimato. Os criminosos abusam e encontram brechas no sistema para disfarçar seus lucros ilegais como ganhos de jogos de azar.

Este artigo explora a lavagem de dinheiro em cassinos e como ela funciona, além de destacar a importância da implementação de programas globais de anti-lavagem de dinheiro ou AML e medidas preventivas para se adaptar constantemente a essa batalha contínua.

O que é Lavagem de Dinheiro?

Lavagem de dinheiro é quando os criminosos tentam fazer com que o dinheiro de atividades ilegais pareça ter vindo de uma fonte legal. Eles movimentam o dinheiro, geralmente por meio de diferentes transações financeiras, como os cassinos.

Dessa forma, eles usarão o dinheiro sem serem pegos por suas atividades ilegais. É como lavar dinheiro sujo para que ele pareça limpo. Os cassinos são excelentes alvos para os lavadores de dinheiro devido a seus grandes volumes de dinheiro e sistemas fracos.

A lavagem de dinheiro em cassinos é um grande problema e os cassinos devem ter medidas eficazes de AML para manter a reputação do setor e impedir que os criminosos tirem proveito.

Como Funciona a Lavagem de Dinheiro em Cassinos?

O setor de jogos de azar em todo o mundo aumentou para quase US$ 540,3 bilhões em 2023, crescendo continuamente nos últimos cinco anos. Esse crescimento oferece grandes oportunidades para os criminosos lavarem dinheiro.

Há vários esquemas comuns de lavagem de dinheiro que os criminosos usam nos cassinos.

Entrada de dinheiro, saída de dinheiro (Smurfing)

Esse é um método simples. Os criminosos trazem dinheiro sujo, convertem o dinheiro em fichas, jogam o mínimo possível e depois sacam o dinheiro. O smurfing faz parecer que o dinheiro veio de jogos de azar legítimos.

Conluio

Também conhecido como jogo intencional. Isso envolve trabalhar com outra pessoa, possivelmente até mesmo um funcionário do cassino. Eles fingirão jogar um contra o outro. O criminoso pode perder intencionalmente uma quantia significativa de seu dinheiro sujo para o cúmplice. Isso pode envolver:

  • Fichas marcadas- Sinais pré-arranjados podem indicar quais fichas o criminoso deve perder.
  • Apostas encenadas- Eles podem fazer apostas perdedoras que parecem plausíveis, mas são estrategicamente planejadas.
  • Jogo não competitivo- Eles podem jogar mal de propósito para garantir que o cúmplice vença.

O cúmplice sacará as fichas, fazendo parecer que ganhou o dinheiro legitimamente. Ele pode, então, dividir o dinheiro aparentemente limpo com o criminoso, conforme combinado.

O modelo de Vancouver

Essa estratégia sofisticada envolve algum engano geográfico. Um criminoso deposita dinheiro sujo em um cassino e faz com que um associado de confiança em outro local deposite uma quantia semelhante em um cassino diferente. Separar os depósitos por local ajuda a evitar suspeitas, especialmente em países diferentes.

O termo "Modelo de Vancouver" ganhou força durante as investigações sobre lavagem de dinheiro na Colúmbia Britânica, Canadá, especificamente em Vancouver.

Compra de fichas

Os criminosos estão de olho nas pessoas que ganharam legalmente nos cassinos. Em seguida, eles os abordam e oferecem dinheiro com prêmio em troca de suas fichas ou cheques. Dessa forma, o dinheiro sujo se torna o prêmio da maré de sorte de outra pessoa.

Contas de jogos de azar como bancos

Os cassinos on-line oferecem outro caminho. Os criminosos depositam dinheiro sujo em suas contas de cassino on-line e depois o retiram lentamente ao longo do tempo, fazendo com que pareça uma série de ganhos menores. Em 2020, cerca de US$ 150 bilhões foram lavados por meio de estabelecimentos de jogos de azar on-line na China.

Combo

Os criminosos são criativos. Eles podem combinar qualquer um desses métodos de lavagem ou adicionar camadas extras de complexidade usando instrumentos e ativos não relacionados a jogos de azar, como imóveis, criptomoedas e outras propriedades para dificultar ainda mais o rastreamento da origem de seu dinheiro sujo.

Estrutura Regulatória e Medidas de Conformidade

A execução de regulamentações e medidas de conformidade contra a lavagem de dinheiro protegerá a integridade do sistema financeiro. Essas medidas criam um ambiente justo e seguro para os jogadores e desencorajam a atividade criminosa. Aqui está um detalhamento:

Estrutura regulatória

A Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) estabelece padrões internacionais para o combate à lavagem de dinheiro (AML) e Financiamento antiterrorista (CFT) que todos os países membros, inclusive aqueles com cassinos, precisam implementar.

Esses padrões descrevem:

  • Diligência prévia do cliente (CDD)- Verificar as identidades dos clientes e entender a origem dos fundos, especialmente em transações grandes.
  • Relatório de Atividades Suspeitas (SAR)- Relatar quaisquer transações ou atividades que possam estar ligadas à lavagem de dinheiro ou ao financiamento do terrorismo.

Leis nacionais

Cada país implementa suas próprias leis de AML/CFT com base nas diretrizes do FATF. Essas leis especificam:

  • Limites de relatório- O valor acima do qual os cassinos precisam informar as transações.
  • Manutenção de registros - Por quanto tempo os cassinos precisam manter as informações dos clientes e os registros de transações?
  • Licenciamento e penalidades- O processo de licenciamento para cassinos e as penalidades por não conformidade com as normas de AML/CFT.

Medidas de conformidade

Para reforçar ainda mais as regulamentações, os cassinos precisam aplicar várias medidas de conformidade, como:

Conheça seu cliente (KYC)- Essa etapa forma a base da conformidade com a AML para cassinos. Eles são obrigados a autenticar de forma abrangente a identidade de seus clientes, coletando documentos de identificação emitidos pelo governo e comprovantes de endereço, para ter uma ideia clara da origem dos fundos para transações significativas.

Monitoramento de transações- Os cassinos monitoram todas as transações em busca de atividades suspeitas. Isso pode envolver a busca por:

  • Estruturação- Dividir grandes depósitos em quantias menores para evitar exigências de relatórios.
  • Métodos de pagamento não usuais- Uso de vários métodos de pagamento ou depósitos em dinheiro para grandes apostas.
  • Fonte de fundos inconsistente- Clientes que apostam grandes somas sem nenhuma fonte de renda aparente para sustentá-las.

Treinamento de funcionários- Os funcionários dos cassinos devem passar por um treinamento extensivo para identificar sinais de lavagem de dinheiro e relatar quaisquer atividades suspeitas.

Controles internos- Usar controles internos para evitar conluio, como separar a equipe para depósitos e pagamentos, para uma supervisão adequada.

Colaboração- Os cassinos devem colaborar frequentemente com instituições financeiras e agências de aplicação da lei para trocar informações e investigar coletivamente quaisquer atividades suspeitas.

Idealmente, todos os cassinos deveriam ter programas de AML. Mas nem todos os cassinos do mundo inteiro cumprem as normas de lavagem de dinheiro da mesma forma.

Como Combater a Lavagem de Dinheiro em Cassinos

O combate à lavagem de dinheiro nos cassinos é uma batalha constante. Os criminosos estão constantemente desenvolvendo novas técnicas, de modo que os cassinos precisam se adaptar e aprimorar as medidas de conformidade. No entanto, existem alguns desafios constantes:

Avanços tecnológicos- Os criminosos podem usar plataformas de jogos de azar on-line ou criptomoedas para lavagem de dinheiro. Os cassinos devem acompanhar esses avanços tecnológicos e atualizar seus sistemas de monitoramento de acordo.

Atividade transfronteiriça- Os esquemas de lavagem de dinheiro envolvem vários países. A cooperação internacional entre os órgãos reguladores e a aplicação da lei é fundamental para rastrear e interromper essas atividades.

Os cassinos combatem a lavagem de dinheiro por meio de uma abordagem em camadas:

  1. Em busca de atividades suspeitas- Os cassinos monitoram as transações em busca de sinais de alerta, como grandes depósitos inexplicáveis ou jogadores que usam várias contas.
  2. Focando em jogadores de alto risco- Eles priorizam a investigação de jogadores que apresentam comportamentos típicos de lavagem de dinheiro.
  3. Seguindo os regulamentos- A equipe é treinada para reconhecer atividades suspeitas e denunciá-las. Verificações regulares garantem que os cassinos sigam as regras de combate à lavagem de dinheiro.
  4. Colaboração com as autoridades:Os cassinos trabalham com órgãos de fiscalização financeira e reguladores que investigam atividades suspeitas e aplicam leis contra lavagem de dinheiro.

Consequências da Lavagem de Dinheiro em Cassinos

A lavagem de dinheiro tem um efeito cascata, causando problemas não apenas para os cassinos, mas também para a sociedade.

  • Penalidades Financeiras- Os órgãos reguladores podem impor grandes penalidades aos cassinos que não conseguirem evitar a lavagem de dinheiro. Essas multas podem ser significativas e prejudicar a lucratividade de um cassino.
  • Revogação de licença- Em casos graves, os cassinos que violam repetidamente as normas de LBC podem ter a licença revogada, forçando-os a fechar completamente.
  • Danos à reputação- Ser associado à lavagem de dinheiro prejudica gravemente a reputação de um cassino. Os clientes podem hesitar em jogar em um cassino conhecido por essa atividade.

Efeitos da lavagem de dinheiro na sociedade

  • Financiamento do crime- A lavagem de dinheiro permite que os criminosos mantenham os lucros ilegais, alimentando o crime organizado e as atividades ilegais.
  • Perda de confiança- A lavagem de dinheiro em cassinos corrói a confiança no sistema financeiro, criando uma percepção de fraude e injustiça.
  • Distorção econômica- O dinheiro sujo nos cassinos distorce a economia; inflaciona os preços dos ativos, gera concorrência desleal e impede o crescimento.

 

Conclusão

A lavagem de dinheiro é uma ameaça considerável para os cassinos, representando riscos financeiros e à reputação. A aplicação de soluções tecnológicas, como o reconhecimento facial, e o cumprimento das normas de AML avaliadas por órgãos internacionais, como o FATF, são fundamentais para reduzir esses riscos.

Garantir um ambiente seguro e protegido deve ser uma das principais prioridades dos cassinos. Para isso, eles devem ser diligentes na identificação de sinais de alerta e no treinamento de sua equipe para relatar qualquer atividade suspeita.

Embora a implementação de medidas mais rigorosas contra a lavagem de dinheiro possa ter um impacto no nível de anonimato dos jogadores, os benefícios de manter um ambiente seguro superam de longe qualquer preocupação nesse sentido.

O futuro da lavagem de dinheiro nos cassinos provavelmente será uma batalha contínua. Os cassinos e os órgãos reguladores precisarão se adaptar constantemente, compartilhar informações e cooperar internacionalmente para tornar a lavagem de dinheiro uma proposta muito mais arriscada para os criminosos.

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Alex Cabal from Game Champions

Sobre o autor

Alex Cabal

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