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¿Están involucrados los casinos en el lavado de dinero?

Aprenda a detectarlas a tiempo y actúe con seguridad.

Los casinos no lavan dinero, pero son vulnerables a él. Esta exposición se debe a las grandes cantidades de dinero que se utilizan y a las posibilidades de anonimato. Los delincuentes abusan y encuentran lagunas en el sistema para disfrazar sus beneficios ilegales como ganancias de juego.

Este artículo explora el lavado de dinero en los casinos y cómo funciona, además de destacar la importancia de implementar programas globales antilavado de dinero o AML y medidas preventivas para adaptarse constantemente a esta batalla en curso.

¿Qué es el Lavado de Dinero?

Lavado de dinero es cuando los delincuentes intentan que el dinero procedente de actividades ilegales parezca provenir de una fuente legal. Mueven el dinero de un lado a otro, normalmente a través de diferentes transacciones financieras, como los casinos.

De ese modo, pueden utilizar el dinero sin ser descubiertos por sus actividades ilegales. Es como lavar dinero sucio para que parezca limpio. Los casinos son objetivos excelentes para los lavadores de dinero debido a sus grandes volúmenes de dinero y a la debilidad de sus sistemas.

El lavado de dinero en los casinos es un gran problema y los casinos deben contar con medidas eficaces de lucha contra el lavado de dinero para mantener la reputación del sector y evitar que los delincuentes se beneficien.

¿Cómo Funciona el Lavado de Dinero en los Casinos?

El sector del juego en todo el mundo ha crecido hasta casi 540.300 millones de dólares en 2023, con un crecimiento constante en los últimos cinco años. Este crecimiento ofrece grandes oportunidades a los delincuentes para lavar dinero.

Existen varios sistemas habituales de lavado de dinero que los delincuentes utilizan en los casinos.

Dinero que entra, dinero que sale (Pitufeo)

Se trata de un método sencillo. Los delincuentes introducen dinero negro, convierten el dinero en fichas, juegan lo menos posible y luego retiran el dinero. El pitufeo hace que parezca que el dinero procede del juego legítimo.

Colusión

También conocido como juego intencionado. Esto implica trabajar con otra persona, posiblemente hasta un empleado del casino. Ellos fingirán jugar uno contra el otro. El delincuente puede perder intencionadamente una cantidad importante de su dinero sucio a favor del cómplice. Esto podría implicar:

  • Fichas marcadas - Las señales preestablecidas pueden indicar qué fichas debe perder el criminal.
  • Apuestas escenificadas - Pueden hacer apuestas perdedoras que parecen plausibles, pero están estratégicamente planeadas.
  • Juego no competitivo - Pueden jugar mal a propósito para asegurarse de que gane su cómplice.

El cómplice cobrará las fichas, haciendo que parezca que ha ganado el dinero legítimamente. A continuación, puede repartir el dinero aparentemente limpio con el delincuente, según lo acordado.

El modelo de Vancouver

Esta sofisticada estrategia implica cierto engaño geográfico. Un delincuente deposita dinero sucio en un casino y consigue que un socio de confianza en otro lugar deposite una cantidad similar en un casino diferente. Separar los depósitos por ubicación ayuda a evitar sospechas, especialmente en países diferentes.

El término "Modelo Vancouver" cobró fuerza durante las investigaciones sobre lavado de dinero en Columbia Británica (Canadá), específicamente en Vancouver.

Compra de fichas

Los delincuentes están al acecho de personas que han ganado legalmente en los casinos. Entonces se acercan a ellos y ofrecen dinero del premio a cambio de sus fichas o cheques. De este modo, el dinero sucio se convierte en el premio de la racha de suerte de otra persona.

Cuentas de juego como bancos

Los casinos online ofrecen otra vía. Los delincuentes depositan dinero negro en sus cuentas de casino online y luego lo retiran lentamente a lo largo del tiempo, haciendo que parezca una serie de ganancias más pequeñas.En 2020 se lavaron alrededor de 150.000 millones de dólares estadounidenses a través de establecimientos de juego online en China.

Combo

Los delincuentes son creativos. Pueden combinar cualquiera de estos métodos de lavado o añadir capas adicionales de complejidad utilizando instrumentos y activos no relacionados con el juego, como bienes inmuebles, criptomonedas y otras propiedades, para dificultar aún más el rastreo del origen de su dinero sucio.

Marco Normativo y Medidas de Cumplimiento

La aplicación de normativas y medidas de cumplimiento contra el lavado de dinero protegerá la integridad del sistema financiero. Estas medidas crean un entorno justo y seguro para los jugadores y desalientan las actividades delictivas. He aquí un desglose:

Estructura reglamentaria

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) establece normas internacionales contra el lavado de dinero y Financiación antiterrorista (CFT) que todos los países miembros, incluidos los que tienen casinos, deben aplicar.

Estas normas describen:

  • Diligencia debida sobre el cliente (DDC)- Verificar las identidades de los clientes y comprender el origen de los fondos, especialmente en transacciones de gran volumen.
  • Informe de actividades sospechosas (SAR)- Informe de cualquier transacción o actividad que pueda estar relacionada con el lavado de dinero o la financiación del terrorismo.

Leyes nacionales

Cada país aplica su propia legislación en materia de PBC/FT basándose en las directrices del GAFI. Estas leyes especifican:

  • Límites de notificación- El importe por encima del cual los casinos deben notificar las transacciones.
  • Conservación de registros - ¿Cuánto tiempo deben conservar los casinos la información de sus clientes y los registros de sus transacciones?
  • Licencias y sanciones- El proceso de concesión de licencias para casinos y las sanciones por incumplimiento de la normativa ALD/CFT.

Medidas de cumplimiento

Para reforzar aún más la normativa, los casinos deben aplicar diversas medidas de cumplimiento, como:

Conozca a su cliente (KYC)- Esta etapa constituye la base del cumplimiento de la normativa AML para los casinos. Se les exige que autentifiquen exhaustivamente la identidad de sus clientes mediante la recopilación de documentos de identificación expedidos por el gobierno y pruebas de domicilio, con el fin de tener una idea clara del origen de los fondos para transacciones significativas.

Supervisión de transacciones- Los casinos supervisan todas las transacciones en busca de actividades sospechosas. Esto puede implicar la búsqueda de:

  • Estructuración- Dividir grandes depósitos en cantidades más pequeñas para evitar los requisitos de información.
  • Métodos de pago inusuales- Uso de varios métodos de pago o depósitos en efectivo para grandes apuestas.
  • Fuente de fondos inconsistente- Clientes que apuestan grandes sumas sin ninguna fuente aparente de ingresos que los respalde.

Formación de los empleados- Los empleados de los casinos deben recibir una amplia formación para identificar los indicios de lavado de dinero e informar de cualquier actividad sospechosa.

Controles internos- Utilice controles internos para evitar la colusión, como separar al personal para los depósitos y los pagos, para una supervisión adecuada.

Colaboración- Los casinos deben colaborar frecuentemente con las instituciones financieras y las agencias policiales para intercambiar información e investigar colectivamente cualquier actividad sospechosa.

Lo ideal sería que todos los casinos dispusieran de programas de lucha contra el lavado de dinero. Pero no todos los casinos del mundo cumplen la normativa sobre lavado de dinero de la misma manera.

Cómo Luchar Contra el Lavado de Dinero en los Casinos

La lucha contra el lavado de dinero en los casinos es una batalla constante. Los delincuentes desarrollan constantemente nuevas técnicas, por lo que los casinos deben adaptarse y mejorar las medidas de cumplimiento. Sin embargo, hay algunos retos constantes:

Avances tecnológicos- Los delincuentes pueden utilizar plataformas de juego online o lavado de dinero en criptomonedas. Los casinos deben mantenerse al día con estos avances tecnológicos y actualizar sus sistemas de vigilancia en consecuentemente.

Actividad transfronteriza- Las tramas de lavado de dinero implican a varios países. La cooperación internacional entre los organismos reguladores y las fuerzas y cuerpos de seguridad es fundamental para localizar y desarticular estas actividades.

Los casinos combaten el lavado de dinero mediante un enfoque estratificado:

  1. En busca de actividades sospechosas- Los casinos supervisan las transacciones en busca de señales de advertencia, como grandes depósitos inexplicables o jugadores que utilizan varias cuentas.
  2. Centrarse en los jugadores de alto riesgo- Dan prioridad a la investigación de los jugadores que muestran un comportamiento típico de lavado de dinero.
  3. Seguimiento de la normativa- El personal está formado para reconocer actividades sospechosas e informar sobre ellas. Los controles periódicos garantizan que los casinos cumplen las normas contra el lavado de dinero.
  4. Colaboración con las autoridades: Los casinos trabajan con organismos de vigilancia financiera y reguladores que investigan actividades sospechosas y aplican las leyes contra el lavado de dinero.

Consecuencias del Lavado de Dinero en los Casinos

El lavado de dinero tiene un efecto dominó, causando problemas no sólo a los casinos, sino también a la sociedad.

  • Sanciones económicas- Los organismos reguladores pueden imponer grandes sanciones a los casinos que no eviten el lavado de dinero. Estas multas pueden ser importantes y poner en peligro la rentabilidad de un casino.
  • Revocación de la licencia- En casos graves, a los casinos que infringen repetidamente la normativa de la LBC se les puede revocar la licencia, obligándoles a cerrar por completo.
  • Daños a la reputación- Estar asociado con el lavado de dinero daña gravemente la reputación de un casino. Los clientes pueden dudar a la hora de jugar en un casino conocido por esta actividad.

Efectos del lavado de dinero en la sociedad

  • Financiación de la delincuencia- El lavado de dinero permite a los delincuentes quedarse con beneficios ilegales, alimentando la delincuencia organizada y las actividades ilícitas.
  • Pérdida de confianza- El lavado de dinero en los casinos erosiona la confianza en el sistema financiero, creando una percepción de fraude e injusticia.
  • Distorsión económica- El dinero negro en los casinos distorsiona la economía; infla los precios de los activos, genera competencia desleal e impide el crecimiento.

 

Conclusión

El lavado de dinero es una amenaza considerable para los casinos, ya que plantea riesgos financieros y de reputación. La aplicación de soluciones tecnológicas, como el reconocimiento facial, y el cumplimiento de las normas de lucha contra el lavado de dinero evaluadas por organismos internacionales, como el GAFI, son fundamentales para reducir estos riesgos.

Garantizar un entorno seguro debería ser una de las principales prioridades de los casinos. Para eso, deben ser diligentes a la hora de identificar señales de alerta y formar a su personal para que informe de cualquier actividad sospechosa.

Aunque la aplicación de medidas más estrictas contra el lavado de dinero puede repercutir en el nivel de anonimato de los jugadores, las ventajas de mantener un entorno seguro superan de lejos cualquier preocupación a este respecto.

El futuro del lavado de dinero en los casinos será probablemente una batalla continua. Los casinos y los reguladores tendrán que adaptarse constantemente, compartir información y cooperar a escala internacional para que el lavado de dinero sea una propuesta mucho más arriesgada para los delincuentes.

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Alex Cabal from Game Champions

Sobre el autor

Alex Cabal

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